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銀行進軍基金投顧業務 公募強調智能化手段

2020年12月14日 03:52
作者:方麗
來源: 中國基金報
編輯:東方財富網

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  去年10月,基金投顧業務正式試點。一年來,公募基金、券商銀行、第三方等機構積極參與,相關業務快速發展。近期,銀行的一系列動作引發市場關注。日前,交通銀行中信銀行推出了各自的基金投顧服務平臺。

  基金人士表示,銀行擁有龐大的客戶群體和較強的銷售能力,他們的加入將為基金投顧業務帶來明顯變化。

  銀行搶灘投顧業務

  基金投顧試點一年多以來,證監會已批復了3批18家基金投顧業務試點機構。多家銀行近期上線了基金投顧服務平臺。

  12月8日,交通銀行正式推出基金投顧服務平臺,成為首家面向個人客戶推出基金投顧服務的全國性商業銀行。與交行合作的包括易方達基金南方基金、中歐財富等首批獲得基金投顧業務試點資格的3家機構。

  中信銀行也在12月4日推出“信智投投顧版”,相關基金投顧服務由華夏財富提供。中信銀行也由此成為業內首家上線基金投顧服務的股份制銀行。

  而據恒生電子介紹,11月10日,杭州銀行國聯證券合作推出了“神機營”基金投顧業務。

  9月,招商銀行招贏通平臺與易方達投顧聯手上線了國內首個面向金融機構客戶的基金投顧服務平臺。

  基金分析人士表示,銀行的優勢在于龐大的客戶群體以及較強的銷售能力。而在投資端更具優勢的是基金,雙方合作可能實現“1+1>2”。

  基金公司也在尋求多平臺合作。南方基金表示,“司南投顧”陸續在天天基金、京東金融、陸基金、交通銀行等各大平臺上線,為數萬計客戶提供了服務。

  易方達基金投顧服務已在天天基金網、好買基金、基煜、招贏通等渠道上線,處于洽淡中的渠道還有40多個。

  不僅擁有資格的基金公司在開展業務,尚未取得資格的公司也在積極籌備。據記者了解,目前申請投顧業務資格的公司達到數十家。

  加強“顧”的方面

  智能化成發展方向

  投顧服務,核心是“投”和“顧”,不少機構認為業務難點在于“顧”的方面。

  “目前投顧業務主要還是以發送標準化投資報告等相對機械化的方式為主,‘顧’的部分并沒有得到足夠重視。要加強‘顧’,除了補充優秀人才外,還可以通過助先進的展業工具。”恒生電子相關人士表示。

  德邦基金零售業務負責人認為,投顧業務難點在于,精準把握客戶的投資需求,這需要更多的數據支持。線上客戶的投顧服務輸出,“顧問”的角色非常重要,要塑造好這個角色。

  創金合信基金認為,做好投顧服務有兩個最大難點,一個是業務運營與支持能力,一個是投資方面的能力。這兩方面非常重要,也非常難,同時體現了各個機構的核心競爭力。只有將這兩方面的能力補齊補全,思考清晰才適合開展投顧業務。

  此外,智能化也是不少機構提及的業務發展關鍵。博時基金表示,運用基于大數據的客戶畫像,可以更加智能地定位客戶的風險偏好和財富管理需求,用智能化的算法,隨時隨地、多場景的為長尾客戶提供量身定做的資產配置方案,與人工投顧服務相互補充、相得益彰。

(文章來源:中國基金報)

(原標題:銀行進軍基金投顧業務 公募強調智能化手段)

(責任編輯:DF522)

 
 
 
 

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